Styring
Styring, atferd, anti-hvitvasking og personvern.
Selv om selskapet ikke er innenfor FCAs forbrukerkredittvirkeområde, er styringsrammeverket bygget til standarder som er i samsvar med etablert britisk kredittforvaltningspraksis. Målet er institusjonell trygghet for motparter, ikke regulatorisk minimum.
Anti-hvitvasking og KYC
Motparter og skyldnerenheter underlegges identitets-, reell rettighetshaver- og sanksjonskontroll før transaksjonen gjennomføres. Selskapet følger Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 som beste-praksis-grunnlinje.
Atferdsrammeverk
Omgang med skyldnere føres på en måte som er i samsvar med Credit Services Associations praksiskodeks. Trusler om handling som ikke er kommersielt ment, oppsøkende besøk og aggressiv taktikk benyttes ikke.
Personvern
Skyldner- og motpartsdata behandles under britisk GDPR og Data Protection Act 2018. Data holdes kun i den perioden som er nødvendig for å forvalte den ervervede eksponeringen eller for å overholde lovbestemte oppbevaringsplikter.
Arkiv og revisjon
Hvert ervervet krav holdes i en dokumentert saksmappe med opphavets overdragelse, utdrag av dataunderlaget, kontakt- og oppgjørshistorikk, og eventuelle juridiske råd innhentet. Arkivet støtter revisjon fra gjentakende motparter og selgere i løpende leveranse.
Atferd i restrukturering
Selskapets kommersielle standpunkt er at konsensuell gjenvinning gir et bedre økonomisk utfall enn rettstvist i de fleste tilfeller. Der en skyldner er samarbeidsvillig, er strukturert nedbetaling og delvis oppgjør standarden. Rettstvist og fullbyrdelse benyttes når en eksponering er vesentlig underbygget og skyldneren avslår å engasjere seg.